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低风险理财渐成市场主角,基指下跌

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低风险理财渐成市场主角,基指下跌

昨日,沪深基指调整,分级股基走势分化,市场避险情绪升温,保本基金等低风险品种成投资者追捧主角。

市场避险情绪升温,保本基金等低风险品种成为投资者追捧主角。北京商报记者获悉,工银旗下第三只保本产品工银保本3号混合基金将于6月3日-21日全面发售。该基金对初次认购并持有到期的投资者提供更高的“全额保本”承诺,包含认购金额、认购手续费和募集期利息,在保本运作周期,每6个月设一个受限开放期,投资者可在基金净值总额特定比例内进行申购、赎回,为看好基金投资机会和有流动性需求的投资者提供选择权。

昨日沪基指收盘报4126.24点,下跌0.08%;深圳基指收盘报5029.68点,下跌0.33%。71只交易型基金上涨,上涨比例约3成。创新型封基4成上涨,LOF基金2成上涨,ETF基金2成上涨。市场又有险情,保本基金等低风险品种受关注,工银保本3号混合基金昨日至21日发行。它对初次认购并持有到期的投资者提供更高的“全额保本”承诺,包含认购金额、认购手续费和募集期利息,在保本运作周期,每6个月设一个受限开放期,投资者可在基金净值总额特定比例内进行申购、赎回,为看好基金投资机会和有流动性需求的投资者提供选择权。工银保本3号将业绩比较基准设定为“人民币税后三年期定期存款利率 0.25%”,可作为3年期银行定期存款的良好替代品。银河证券数据显示,截止到5月29日,工银瑞信旗下首只保本基金工银保本混合自成立以来年化收益率为6.11%,累计净值增长率达8.8%。 成亮 徐银斌

历史数据表明,保本类基金多年来经历市场牛熊洗礼,为投资者带来良好的回报。银河证券数据中心的统计显示,2006-2012年期间,保本基金期间复合收益率为137.02%,大幅超过同期债券基金和三年定存收益水平。工银保本3号将业绩比较基准设定为“人民币税后三年期定期存款利率 0.25%”,可作为3年期银行定期存款的良好替代品。银河证券数据显示,截止到5月29日,工银瑞信旗下首只保本基金工银保本混合自成立以来年化收益率为6.11%,累计净值增长率达8.8%。

专家分析,保本基金通常将固定收益类产品和股票等权益类工具协调配置,这就赋予了该类产品攻守兼备的特性,在市场下行周期中,降低权益类资产配置保障本金安全,市场上涨时通过提高权益类资产配置获取超额收益。据悉,工银保本3号还运用股指期货对冲股票下跌风险,追求稳定收益,对于偏好中低风险、力图实现本金安全、希望获得一定的超额回报、不满足于仅办理定期存款的投资者来说,可以适当配置。

北京商报记者 宋娅

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